Glossário
1. RETORNO ABSOLUTO
O lucro ou perda do investimento sem compará-lo com o desempenho de outros investimentos. O investimento de retorno absoluto visa produzir lucro ao longo do tempo, independentemente do que o mercado faça. Mesmo quando os mercados estão em queda, um fundo de retorno absoluto ainda pode render dinheiro - embora isso nunca seja garantido.
2. AÇÃO/UNIDADE DE ACUMULAÇÃO
Os fundos são divididos em partes chamadas ações ou unidades. Na acumulação de cotas/cotas, os rendimentos auferidos pelo fundo são repassados ao fundo e refletidos na valorização de cada cota/cota.
3. ATIVO
Onde o gestor do fundo usa sua experiência para escolher investimentos para atingir os objetivos do fundo, em vez de copiar os investimentos em um índice de mercado.
4. MERCADOS AVANÇADOS/DESENVOLVIDOS
Países com níveis relativamente altos de renda pessoal e economias estabelecidas
5. ALTERNATIVAS
Qualquer investimento que não se enquadre nas classes de ativos tradicionais de ações, títulos ou dinheiro. Investimentos alternativos incluem private equity, fundos de hedge, commodities, imóveis e infraestrutura, mas também opções menos usuais, como art.
6. TAXA DE GESTÃO ANUAL (AMC)
Uma taxa contínua é paga à empresa gestora pela gestão do fundo, geralmente cobrada como uma porcentagem (%) do investimento.
7. ATIVO
Qualquer coisa com valor comercial ou de troca pertencente a uma empresa, instituição ou indivíduo.
8. ALOCAÇÃO DE ATIVOS
Distribuir os ativos de uma carteira para atingir um nível definido de tolerância ao risco e metas de investimento. Isso pode envolver a divisão do dinheiro investido no fundo em diferentes investimentos ('ativos'), por exemplo, em diferentes áreas geográficas ou por setores da indústria, como petróleo e gás ou empresas financeiras.
9. CLASSE DE ATIVO
Uma categoria de ativos, como dinheiro, ações de empresas, títulos, propriedades e commodities (como ouro).
10. MERCADO BAIXO
Onde os preços dos ativos estão caindo e o sentimento do investidor é geralmente pessimista.
11. BETA
Uma medida do risco de volatilidade de uma ação em comparação com o mercado geral.
12. OBRIGAÇÃO
Um empréstimo, geralmente a uma empresa ou governo, que paga juros. Quando relevante, considere o uso de 'títulos' em vez de 'renda fixa', que é um termo menos compreendido.
13. DE BAIXO PARA CIMA
Uma abordagem de investimento que se concentra na análise de ações individuais em vez de mercados de ações.
14. MERCADO DE ALTA
Onde os preços dos títulos estão subindo e o sentimento do investidor é geralmente otimista
15. CAPITALIZAÇÃO
O valor total de mercado de todas as ações em circulação de uma empresa.
16. MERCADO DE CAPITAIS
Mercados que captam dinheiro de quem quer investir e disponibilizam esses recursos para empresas ou governos.
17. ÍNDICE DE PREÇOS AO CONSUMIDOR
Uma medida de inflação, construída usando o preço de uma cesta de bens e serviços.
18. DISCRICIONÁRIO DO CONSUMIDOR
Bens e serviços considerados não essenciais para os consumidores, como entretenimento ou lazer.
19. ELEMENTOS DE CONSUMO
Bens e serviços considerados essenciais para os consumidores, como alimentos e bebidas.
20. OBRIGAÇÃO CONVERSÍVEL
Um título que pode ser trocado por quantidades predeterminadas de ações da mesma empresa em determinados momentos durante seu ciclo de vida.
21. OBRIGAÇÕES CORPORATIVAS
Títulos emitidos por uma empresa.
22. CUPOM
Os juros pagos pelo governo ou empresa que levantou um empréstimo com a venda de títulos.
23. CRÉDITO
A capacidade de endividamento de um indivíduo, empresa ou governo.
24. RISCO DE CRÉDITO
O risco de que uma obrigação financeira não seja paga, resultando em perda para o credor.
25. SPREAD DE CRÉDITO
A diferença entre o rendimento de um título corporativo (emitido por uma empresa) e um título do governo com a mesma vida útil. O rendimento refere-se à receita recebida de um investimento e é expresso como uma porcentagem do valor de mercado atual do investimento.
26. EXPOSIÇÃO MOEDA
O potencial de um fundo investido no exterior perder ou ganhar dinheiro puramente devido a mudanças na taxa de câmbio.
27. SOCIEDADES CÍCLICAS
Uma empresa cíclica é aquela cujo preço das ações depende fortemente da força da economia e do ciclo de negócios mais amplo. Exemplos incluem automóveis, companhias aéreas e varejistas de luxo.
28. COMPANHIA DEFENSIVA
Uma empresa defensiva é aquela que fornece dividendos constantes e ganhos estáveis, independentemente do estado geral do mercado de ações ou da economia. As empresas defensivas geralmente são encontradas em setores que produzem produtos e/ou serviços essenciais dos quais os consumidores não podem prescindir, como produtos básicos de consumo, fabricantes de produtos farmacêuticos e serviços públicos.
29. DERIVATIVOS
Investimentos cujo valor está vinculado a outro investimento, ao desempenho de uma bolsa de valores ou a algum outro fator variável, como taxas de juros.
30. ECONOMIA/MERCADO DESENVOLVIDO
Economias bem estabelecidas com alto grau de industrialização, padrão de vida e segurança.
31. DIVERSIFICAÇÃO
Manter uma variedade de investimentos em uma carteira que normalmente apresentam desempenho diferente um do outro para distribuir o risco.
32. BOLHA DOTCOM
Um período de especulação excessiva nas ações de empresas de tecnologia, principalmente nos Estados Unidos.
33. POMBA (POMBA)
Um membro da política do banco central que coloca mais ênfase na maximização do emprego supercontrolando a inflação. O oposto de um falcão.
34. SAQUE
Drawdown é uma medida do risco de queda de uma carteira. É uma medida de declínio do valor máximo de um fundo para seu ponto mais baixo durante um período de tempo – expresso como uma porcentagem de cima para baixo.
35. DURAÇÃO
Uma medida da sensibilidade de um título (ou fundo de títulos) a mudanças nas taxas de juros.
36. RISCO DE DURAÇÃO
Quanto maior for a duração de um título ou fundo de títulos, mais sensível e, portanto, em risco, é a mudanças nas taxas de juros.
37. CICLO ECONÔMICO
A flutuação entre os períodos de expansão (crescimento) e contração (recessão) de uma economia.
38. ECONOMIA OU MERCADO EMERGENTE
Os países que estão progredindo para se tornarem avançados geralmente são mostrados por algum desenvolvimento nos mercados financeiros, a existência de alguma forma de bolsa de valores e um órgão regulador.
39. AÇÕES
Ações de propriedade em uma empresa.
40. EXPOSIÇÃO
A proporção de um fundo investido em uma determinada classe de ativos, títulos ou setor/região é geralmente expressa como uma porcentagem do portfólio geral.
41. POLÍTICA FISCAL
Política governamental sobre impostos, gastos e empréstimos
42. RENDA FIXA
Setor de investimentos que oferece taxas de juros fixas por um período de tempo determinado, ao final do qual o valor inicial é reembolsado. Isso pode incluir, mas não está limitado a, títulos do governo e dívida corporativa.
43. FUNDAMENTOS (ECONÔMICOS)
Os fundamentos econômicos são fatores como inflação, emprego e crescimento econômico.
44. CRESCIMENTO
O aumento do valor dos investimentos.
45. FALCÃO (HAWKISH)
Um membro da política do banco central que coloca mais ênfase no controle da inflação do que na maximização do emprego. O oposto de uma pomba.
46. COBERTURA
Um método de reduzir riscos desnecessários ou não intencionais em um portfólio.
47. TÍTULOS DE ALTO RENDIMENTO
Títulos emitidos por empresas com classificação de crédito baixa de uma agência de classificação de crédito reconhecida. Eles correm um risco maior de inadimplência do que títulos de melhor qualidade (com classificação mais alta), mas têm potencial para recompensas mais altas
48. RENDA
Dinheiro que é pago por um investimento, como juros de um título ou dividendo de uma ação.
49. PARTICIPAÇÃO DE RESULTADOS/UNIDADE
Os fundos são divididos em partes chamadas 'ações' ou 'unidades'. Nas ações/unidades de rendimento, o rendimento auferido pelo fundo é distribuído aos investidores.
50. ÍNDICE
Um portfólio representativo de ações, títulos ou commodities, que ajuda a acompanhar as tendências e o desempenho do mercado.
51. OBRIGAÇÕES LIGADAS A ÍNDICE
Títulos onde tanto o valor do empréstimo quanto os pagamentos de juros.
52. INFLAÇÃO
A taxa na qual o preço dos bens e serviços sobe.
53. OBRIGAÇÕES DE GRAU DE INVESTIMENTO
Obrigações emitidas por uma empresa com classificação de crédito média ou alta de uma agência de classificação de risco reconhecida. Eles são considerados de menor risco de inadimplência do que aqueles emitidos por empresas com ratings de crédito mais baixos.
54. LIQUIDEZ
O grau em que um investimento pode ser comprado ou vendido rapidamente em um mercado sem afetar seu preço.
55. FAIXA MONETÁRIA
Quando os bancos centrais baixam as taxas de juros ou compram títulos no mercado aberto para aumentar a quantidade de dinheiro em circulação.
56. POLÍTICA MONETÁRIA
Regulação do dinheiro em circulação e taxas de juros por um banco central.
57. APERTO MONETÁRIO
Quando os bancos centrais aumentam as taxas de juros ou vendem títulos no mercado aberto para diminuir a quantidade de dinheiro em circulação.
58. INSTRUMENTOS DO MERCADO MONETÁRIO
Investimentos que geralmente são emitidos por bancos ou governos, empréstimos de curto prazo ao emissor pelo comprador. O comprador recebe juros e a devolução do valor original ao final de um determinado período.
59. CARTEIRA DE CONJUNTOS MULTI-ATIVOS
Uma carteira que é investida em diferentes tipos de ativos, como ações de empresas, títulos, propriedades ou dinheiro, entre outros.
60. EXCESSO DE PESO
Deter uma proporção maior de uma determinada classe de ativos, setor ou região do que aquela definida pela estrutura de alocação de ativos do fundo.
61. GESTÃO PASSIVA
Investir de acordo com as ponderações de ações ou setores de um índice. O gerenciamento passivo também é conhecido como 'indexação' ou 'rastreamento'.
62. PLATAFORMA
Software usado para gerenciar investimentos por meio de um intermediário financeiro.
63. CAPITAL PRIVADO/DÍVIDA PRIVADA
Investidores ou fundos que investem diretamente em empresas privadas (ou seja, não via bolsa de valores).
64. RETORNO REAL
O dinheiro ganho ou perdido em investimentos, após a contabilização de impostos e inflação.
65. RETORNO RELATIVO
O lucro ou perda do investimento em comparação com o desempenho de outros investimentos.
66. RETORNO
O dinheiro ganho ou perdido em um investimento.
67. RISCO
A chance de o retorno de um investimento ser diferente do esperado. O risco inclui a possibilidade de perder parte ou todo o investimento de capital original ou inicial.
68. GESTÃO DE RISCO
O termo é usado para descrever as atividades que o gestor do fundo realiza para limitar o risco de perda em um fundo.
69. PRÊMIO DE RISCO
A diferença entre o retorno de um ativo sem risco, como um título do governo de alta qualidade ou dinheiro, e o retorno de um investimento em qualquer outro ativo. O prêmio de risco pode ser considerado o 'preço' ou 'pagamento' por assumir um risco maior.
70. RELAÇÃO RISCO/RECOMPENSA
Uma relação que compara os retornos esperados de um investimento com a quantidade de risco assumido.
71. ATIVO LIVRE DE RISCO
Um ativo que teoricamente não carrega nenhum risco de não pagamento pelo mutuário, como um título de renda fixa de alta qualidade emitido por um governo ou dinheiro.
72. PERÍODO DE CINCO ANOS CONTINUADOS
Qualquer período de cinco anos, independentemente da data de início. Os retornos contínuos dão uma ideia mais realista do que realmente pode acontecer com um investimento, dependendo da duração do investimento.
73. ATIVOS SEGUROS
Ativos que os investidores percebem como relativamente seguros de sofrer uma perda em tempos de turbulência no mercado.
74. SETOR
Uma categoria de investimento usada para definir o negócio principal de uma empresa, como tecnologia, energia ou saúde.
75. SEQUÊNCIA DE RETORNOS
A ordem em que os retornos do investimento são recebidos.
76. SEQUÊNCIA DE RISCO DE DEVOLUÇÃO
O risco de enfrentar retornos de investimento mais baixos no início da aposentadoria, quando você começa a reduzir a renda, em comparação com retornos mais altos nos anos posteriores.
77. AÇÕES/AÇÕES
Uma porção igual, representando parte da propriedade de uma empresa. Também pode se inscrever em um fundo.
78. CLASSE DE AÇÕES
Um dos tipos de ações que representam a propriedade parcial do fundo, que é diferente de outras classes de ações por algum motivo, como distribui rendimentos em vez de devolvê-los ao fundo.
79. EMENDADO
A combinação de dados do modelo e do fundo.
80. BOLSA DE VALORES
Um mercado financeiro no qual as ações são compradas, vendidas e emitidas, como a Bolsa de Valores de Londres (LSE100) ou a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).
81. INVESTIMENTO DE CIMA PARA BAIXO
Uma abordagem de investimento que analisa primeiro o panorama geral, como a economia, e depois os detalhes, como o desempenho de ativos individuais, como ações, títulos, propriedades ou commodities, antes de selecionar em quais investir.
82. RETORNO TOTAL
O termo para o ganho ou perda derivado de um investimento durante um determinado período. O retorno total inclui renda (na forma de pagamentos de juros ou dividendos) e ganhos de capital
83. SEM LIMITAÇÃO
O gestor do fundo tem a liberdade de investir de acordo com a estratégia do fundo e não é obrigado a alocar capital de acordo com as ponderações de qualquer índice, por exemplo.
84. BAIXO PESO
Deter uma proporção menor de uma determinada classe de ativos, setor ou região do que aquela definida pela estrutura de alocação de ativos do fundo.
85. AVALIAÇÃO
O valor de um ativo ou empresa com base em seu preço de mercado atual.
86. VOLÁTIL
Quando o valor de um determinado ativo, mercado ou setor sobe e desce com bastante frequência e/ou significativamente.
87. VOLATILIDADE
O grau do preço de um determinado ativo muda rapidamente. Quanto maior a volatilidade, mais arriscado o ativo tende a ser.
88. RENDIMENTO (TÍTULOS)
Os juros recebidos de um título, que geralmente são expressos anualmente como uma porcentagem com base no custo do investimento, seu valor de mercado atual ou seu valor de face.
89. RENDIMENTO (EQUIPAMENTO)
Os dividendos recebidos por um detentor de ações da empresa são referidos como rendimento e geralmente são expressos anualmente como uma porcentagem com base no custo do investimento, seu valor atual de mercado ou valor nominal.
90. RENDIMENTO (RENDA)
A receita recebida de um investimento é geralmente expressa anualmente como uma porcentagem com base no custo do investimento, seu valor atual de mercado ou valor de face.
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Última atualização: 07 de maio de 2022
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