Glossaire
1. RENDEMENT ABSOLU
Le profit ou la perte sur investissement sans le comparer à la performance d'autres investissements. L'investissement à rendement absolu vise à produire un profit au fil du temps, indépendamment de ce que fait le marché. Même lorsque les marchés sont en baisse, un fonds à rendement absolu peut toujours gagner de l'argent - bien que cela ne soit jamais garanti.
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2. CUMUL ACTION/PART
Les fonds sont divisés en parts appelées parts ou parts. Dans le cadre de l'accumulation d'actions/parts, les revenus générés par le fonds sont versés au fonds et se traduisent par une augmentation de la valeur de chaque action/part.
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3. ACTIF
Lorsque le gestionnaire de fonds utilise son expertise pour sélectionner des investissements pour atteindre les objectifs du fonds plutôt que de copier les investissements dans un indice de marché.
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4. MARCHÉS AVANCÉS/DÉVELOPPÉS
Pays avec des niveaux de revenu personnel relativement élevés et des économies établies
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5. ALTERNATIVES
Tout investissement qui n'entre pas dans les classes d'actifs traditionnelles que sont les actions, les obligations ou les liquidités. Les investissements alternatifs comprennent le capital-investissement, les fonds spéculatifs, les matières premières, l'immobilier et les infrastructures, mais aussi des choix moins habituels tels que l'art.
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6. CHARGE DE GESTION ANNUELLE (AMC)
Une commission permanente est versée à la société de gestion pour la gestion du fonds, généralement facturée en pourcentage (%) de l'investissement.
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7. ATOUT
Tout ce qui a une valeur commerciale ou d'échange et qui appartient à une entreprise, une institution ou un particulier.
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8. ALLOCATION D'ACTIFS
Répartir les actifs d'un portefeuille pour atteindre un niveau défini de tolérance au risque et d'objectifs d'investissement. Cela peut impliquer de répartir l'argent investi dans le fonds entre différents investissements (« actifs »), par exemple, dans différentes zones géographiques ou par secteurs industriels tels que le pétrole et le gaz ou les sociétés financières.
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9. CLASSE D'ACTIFS
Une catégorie d'actifs, tels que des espèces, des actions de sociétés, des obligations, des biens et des matières premières (comme l'or).
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10. MARCHÉ BAISSIER
Où les prix des actifs chutent et où le sentiment des investisseurs est généralement pessimiste.
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11. BÊTA
Une mesure du risque de volatilité d'une action par rapport à l'ensemble du marché.
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12. OBLIGATION
Un prêt, généralement à une entreprise ou à un gouvernement, qui paie des intérêts. Le cas échéant, envisagez d'utiliser « obligation » au lieu de « revenu fixe », qui est un terme moins bien compris.
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13. BAS VERS LE HAUT
Une approche d'investissement qui se concentre sur l'analyse des actions individuelles plutôt que sur les marchés boursiers.
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14. MARCHÉ HAUSSIER
Où les prix des titres augmentent et où le sentiment des investisseurs est généralement optimiste
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15. CAPITALISATION
La valeur marchande totale de toutes les actions en circulation d'une entreprise.
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16. MARCHÉS DES CAPITAUX
Les marchés qui collectent des fonds auprès de ceux qui souhaitent investir et mettent ces fonds à la disposition des entreprises ou des gouvernements.
17. INDICE DES PRIX A LA CONSOMMATION
Une mesure de l'inflation, construite en utilisant le prix d'un panier de biens et de services.
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18. CONSOMMATION DISCRÉTIONNAIRE
Biens et services considérés comme non essentiels pour les consommateurs, tels que les divertissements ou les loisirs.
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19. PRODUITS DE CONSOMMATION DE BASE
Biens et services considérés comme essentiels pour les consommateurs, tels que les aliments et les boissons.
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20. OBLIGATION CONVERTIBLE
Une obligation qui peut être échangée contre des quantités prédéterminées d'actions de la même société à certains moments de leur cycle de vie.
21. OBLIGATIONS D'ENTREPRISE
Obligations émises par une société.
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22. COUPON
Les intérêts payés par le gouvernement ou la société qui a contracté un emprunt en vendant des obligations.
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23. CRÉDIT
La capacité d'emprunt d'un particulier, d'une entreprise ou d'un gouvernement.
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24. RISQUE DE CRÉDIT
Le risque qu'une obligation financière ne soit pas payée et qu'une perte en résulte pour le prêteur.
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25. ÉCART DE CRÉDIT
Différence entre le rendement d'une obligation d'entreprise (émise par une entreprise) et d'une obligation d'État de même durée de vie. Le rendement fait référence au revenu reçu d'un investissement et est exprimé en pourcentage de la valeur marchande actuelle de l'investissement.
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26. EXPOSITION AUX DEVISES
Le potentiel pour un fonds qui est investi à l'étranger de perdre ou de gagner de l'argent uniquement en raison des variations du taux de change.
27. SOCIÉTÉS CYCLIQUES
Une société cyclique est une société dont le cours de l'action dépend fortement de la vigueur de l'économie et du cycle économique au sens large. Les exemples incluent les automobiles, les compagnies aériennes et les détaillants de luxe.
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28. COMPAGNIE DÉFENSIVE
Une société défensive est une société qui fournit des dividendes constants et des bénéfices stables, quel que soit l'état du marché boursier ou de l'économie dans son ensemble. Les entreprises défensives se trouvent généralement dans des industries qui produisent des produits et/ou des services essentiels dont les consommateurs ne peuvent pas se passer, comme les biens de consommation de base, les fabricants de produits pharmaceutiques et les services publics.
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29. DÉRIVÉS
Placements dont la valeur est liée à un autre placement, à la performance d'une bourse ou à un autre facteur variable, comme les taux d'intérêt.
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30. ÉCONOMIE DÉVELOPPÉE/MARCHÉ
Économies bien établies avec un degré élevé d'industrialisation, de niveau de vie et de sécurité.
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31. DIVERSIFICATION
Détenir une variété d'investissements dans un portefeuille qui se comportent généralement différemment les uns des autres pour répartir les risques.
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32. BULLE DOTCOM
Une période de spéculation excessive sur les actions des entreprises technologiques, principalement aux États-Unis.
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33. COLOMBE (DOVISH)
Un membre politique de la banque centrale qui met davantage l'accent sur la maximisation de l'emploi que sur le contrôle de l'inflation. Le contraire d'un faucon.
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34. TIRAGE
Le drawdown est une mesure du risque de baisse d'un portefeuille. Il s'agit d'une mesure de la baisse entre la valeur maximale d'un fonds et son point le plus bas sur une période de temps, exprimée en pourcentage du haut vers le bas.
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35. DURÉE
Mesure de la sensibilité d'une obligation (ou d'un fonds obligataire) aux variations des taux d'intérêt.
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36. RISQUE DE DURÉE
Plus la duration d'une obligation ou d'un fonds obligataire est longue, plus elle est sensible et donc à risque aux variations des taux d'intérêt.
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37. CYCLE ÉCONOMIQUE
La fluctuation entre les périodes d'expansion (croissance) et de contraction (récession) d'une économie.
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38. ÉCONOMIE OU MARCHÉ ÉMERGENT
Les pays qui progressent vers l'avancée se manifestent généralement par un certain développement des marchés financiers, l'existence d'une certaine forme de bourse et d'un organisme de réglementation.
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39. ACTIONS
Actions de propriété dans une société.
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40. EXPOSITION
La proportion d'un fonds investie dans une classe d'actifs, une obligation ou un secteur/une région en particulier est généralement exprimée en pourcentage du portefeuille global.
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41. POLITIQUE FISCALE
Politique gouvernementale en matière de fiscalité, de dépenses et d'emprunts
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42. REVENU FIXE
Un secteur d'investissements qui offre des taux d'intérêt fixes sur une période de temps spécifiée, à la fin de laquelle le montant initial est remboursé. Cela peut inclure, mais sans s'y limiter, les obligations d'État et la dette d'entreprise.
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43. FONDAMENTAUX (ÉCONOMIQUES)
Les fondamentaux économiques sont des facteurs tels que l'inflation, l'emploi et la croissance économique.
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44. CROISSANCE
L'augmentation de la valeur des investissements.
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45. FAUCON (FAUCON)
Un membre politique de la banque centrale qui met davantage l'accent sur le contrôle de l'inflation que sur la maximisation de l'emploi. Le contraire d'une colombe.
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46. COUVERTURE
Une méthode de réduction des risques inutiles ou imprévus sur un portefeuille.
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47. OBLIGATIONS À RENDEMENT ÉLEVÉ
Obligations émises par des sociétés dont la cote de crédit est faible et attribuées par une agence de notation reconnue. Elles présentent un risque de défaut plus élevé que les obligations de meilleure qualité (notées plus élevées), mais ont un potentiel de rendements plus élevés
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48. REVENU
Somme versée par un investissement, comme les intérêts d'une obligation ou le dividende d'une action.
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49. PART DES REVENUS/UNITÉ
Les fonds sont divisés en portions appelées « actions » ou « parts ». Dans les actions/parts de distribution, les revenus générés par le fonds sont versés aux investisseurs.
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50. INDEX
Un portefeuille représentatif d'actions, d'obligations ou de matières premières, qui permet de suivre les tendances et les performances du marché.
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51. OBLIGATIONS INDEXÉES
Obligations où à la fois la valeur du prêt et les paiements d'intérêts.
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52. INFLATION
Le taux auquel le prix des biens et des services augmente.
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53. OBLIGATIONS DE QUALITÉ D'INVESTISSEMENT
Obligations émises par une société ayant une cote de crédit moyenne ou élevée d'une agence de notation reconnue. Ils sont considérés comme présentant un risque de défaut plus faible que ceux émis par des sociétés dont la cote de crédit est inférieure.
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54. LIQUIDITÉ
La mesure dans laquelle un investissement peut être rapidement acheté ou vendu sur un marché sans affecter son prix.
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55. ASSOUPLISSEMENT MONETAIRE
Lorsque les banques centrales baissent les taux d'intérêt ou achètent des titres sur le marché libre pour augmenter la quantité de monnaie en circulation.
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56. POLITIQUE MONÉTAIRE
Régulation par une banque centrale de la monnaie en circulation et des taux d'intérêt.
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57. RESSERREMENT MONETAIRE
Lorsque les banques centrales augmentent les taux d'intérêt ou vendent des titres sur le marché libre pour diminuer la quantité de monnaie en circulation.
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58. INSTRUMENTS DU MARCHÉ MONÉTAIRE
Investissements qui sont généralement émis par des banques ou des gouvernements, prêts à court terme à l'émetteur par l'acheteur. L'acheteur reçoit des intérêts et le retour du montant initial à la fin d'une certaine période.
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59. PORTEFEUILLE MULTI-ACTIFS
Un portefeuille investi dans différents types d'actifs tels que des actions de sociétés, des obligations, des biens immobiliers ou des liquidités, entre autres.
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60. SURPOIDS
Détenir une plus grande proportion d'une classe d'actifs, d'un secteur ou d'une région particulière que celle définie par le cadre d'allocation d'actifs du fonds.
61. GESTION PASSIVE
Investir selon les pondérations d'actions ou de secteurs d'un indice. La gestion passive est également appelée « indexation » ou « suivi ».
62. PLATE-FORME
Logiciel utilisé pour gérer les investissements par l'intermédiaire d'un intermédiaire financier.
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63. CAPITAL PRIVÉ/DETTE PRIVÉE
Investisseurs ou fonds qui investissent directement dans des entreprises privées (c'est-à -dire sans passer par une bourse).
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64. RENDEMENT RÉEL
L'argent gagné ou perdu sur l'investissement, après prise en compte des impôts et de l'inflation.
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65. RENDEMENT RELATIF
Le profit ou la perte sur investissement par rapport à la performance d'autres investissements.
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66. RETOUR
L'argent gagné ou perdu sur un investissement.
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67. RISQUE
La probabilité que le rendement d'un investissement soit différent de ce qui est attendu. Le risque comprend la possibilité de perdre une partie ou la totalité de l'investissement en capital d'origine ou initial.
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68. GESTION DES RISQUES
Le terme est utilisé pour décrire les activités que le gestionnaire de fonds entreprend pour limiter le risque de perte dans un fonds.
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69. PRIME DE RISQUE
La différence entre le rendement d'un actif sans risque, tel qu'une obligation d'État de haute qualité ou des liquidités, et le rendement d'un investissement dans tout autre actif. La prime de risque peut être considérée comme le « prix » ou le « paiement » pour prendre un risque accru.
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70. RAPPORT RISQUE/RÉCOMPENSE
Un ratio comparant les rendements attendus d'un investissement avec le niveau de risque pris.
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71. ACTIF SANS RISQUE
Un actif qui ne comporte théoriquement aucun risque de non-paiement par l'emprunteur, tel qu'un titre à revenu fixe de haute qualité émis par un gouvernement ou des liquidités.
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72. PÉRIODE GLISSANTE DE CINQ ANS
Toute période de cinq ans, quel que soit le jour de départ. Les rendements glissants donnent une idée plus réaliste de ce qui pourrait réellement arriver à un investissement, selon la durée de l'investissement.
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73. ACTIFS DE REFUGE
Actifs que les investisseurs perçoivent comme relativement à l'abri d'une perte en période de turbulences sur les marchés.
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74. SECTEUR
Catégorie d'investissement utilisée pour définir l'activité principale d'une entreprise, telle que la technologie, l'énergie ou la santé.
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75. SÉQUENCE DES RETOURS
L'ordre dans lequel les retours sur investissement sont reçus.
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76. RISQUE DE SÉQUENCE DES RENDEMENTS
Le risque de faire face à des rendements de placement inférieurs au début de la retraite lorsque vous commencez à retirer un revenu, par rapport à des rendements plus élevés au cours des années suivantes.
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77. ACTION/ACTION
Une part égale, représentant une partie de la propriété d'une entreprise. Peut également s'appliquer à un fonds.
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78. CLASSE D'ACTIONS
L'un des types d'actions représentant une partie de la propriété du fonds, qui diffère des autres catégories d'actions pour une raison quelconque, comme le fait qu'il verse un revenu plutôt que de le reverser au fonds.
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79. ÉPISSÉ
La combinaison des données du modèle et du fonds.
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80. BOURSE
Marché financier sur lequel des actions sont achetées, vendues et émises, comme la Bourse de Londres (LSE100) ou la Bourse de New York (NYSE).
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81. INVESTISSEMENT DESCENDANT
Une approche d'investissement qui examine d'abord la situation dans son ensemble, telle que l'économie, puis les détails, tels que la performance des actifs individuels, tels que les actions, les obligations, l'immobilier ou les matières premières, avant de sélectionner dans lequel investir.
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82. RENDEMENT TOTAL
Terme désignant le gain ou la perte découlant d'un investissement sur une période donnée. Le rendement total comprend les revenus (sous forme d'intérêts ou de dividendes) et les gains en capital
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83. SANS CONTRAINTE
Le gestionnaire de fonds a la liberté d'investir selon la stratégie du fonds et n'est pas obligé d'allouer le capital en fonction des pondérations d'un indice, par exemple.
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84. SOUS-POIDS
Détenir une plus petite proportion d'une classe d'actifs, d'un secteur ou d'une région particulière que celle définie par le cadre d'allocation d'actifs du fonds.
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85. ÉVALUATION
La valeur d'un actif ou d'une entreprise en fonction de son prix actuel sur le marché.
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86. VOLATILES
Lorsque la valeur d'un actif, d'un marché ou d'un secteur particulier monte et descend assez fréquemment et/ou de manière significative.
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87. VOLATILITÉ
Le degré du prix d'un actif donné change rapidement. Plus la volatilité est élevée, plus l'actif a tendance à être risqué.
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88. RENDEMENT (OBLIGATIONS)
Intérêt reçu d'une obligation, qui est généralement exprimé annuellement en pourcentage basé sur le coût de l'investissement, sa valeur marchande actuelle ou sa valeur nominale.
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89. RENDEMENT (ÉQUITÉ)
Les dividendes reçus par un détenteur d'actions de la société sont appelés le rendement et sont généralement exprimés annuellement en pourcentage basé sur le coût de l'investissement, sa valeur marchande actuelle ou sa valeur nominale.
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90. RENDEMENT (REVENU)
Le revenu reçu d'un investissement est généralement exprimé annuellement en pourcentage basé sur le coût de l'investissement, sa valeur marchande actuelle ou sa valeur nominale.
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Dernière mise à jour : 07 mai 2022
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